沈陽環(huán)境資源交易所有限責(zé)任公司

關(guān)于印發(fā)《遼寧省碳排放權(quán)抵質(zhì)押貸款 業(yè)務(wù)服務(wù)細(xì)則》的通知

為持續(xù)提升我省綠色金融服務(wù)質(zhì)效，促進(jìn)企業(yè)節(jié)能減排、 綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展，為企業(yè)綠色轉(zhuǎn)型注入金融活水，我中心研究   制定了《遼寧省碳排放權(quán)抵質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)服務(wù)細(xì)則》,本細(xì)   則自發(fā)布之日起施行。

沈陽環(huán)境資源交易所有限責(zé)任公司

2025年9月29日

遼寧省碳排放權(quán)抵質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)服務(wù)細(xì)則

第一章   總則

第一條   為盤活企業(yè)碳資產(chǎn)，拓寬綠色融資渠道，支持   遼寧省綠色低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國民法典》、   《碳排放權(quán)交易管理暫行條例》、《溫室氣體自愿減排交易   管理辦法(試行)》、《環(huán)境權(quán)益融資工具》(JR/T   0228-2021)、 《碳金融產(chǎn)品》 (JR/T   0244-2022)、《遼寧省碳排放權(quán)抵   質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)操作指引》等法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及省級政策   文件，制定本細(xì)則。

第二條   本細(xì)則所稱碳排放權(quán)是指按照國家有關(guān)要求 分配給重點排放單位的規(guī)定時期內(nèi)的碳排放額度。

第三條   本細(xì)則所稱碳排放權(quán)抵質(zhì)押貸款是指企業(yè)以 自身持有或第三方(以下稱“出質(zhì)人”)擁有的碳排放權(quán)作 為抵質(zhì)押物，在遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)和信貸政策前提下， 由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(以下稱“貸款人”)向符合條件的市場 主體(以下稱“借款人”)發(fā)放的在約定期限內(nèi)還本付息的 貸 款 。

第四條   遼寧碳排放權(quán)抵質(zhì)押服務(wù)中心承擔(dān)省內(nèi)碳排 放權(quán)抵質(zhì)押業(yè)務(wù)的登記受理、信息查詢、信息披露等工作， 并接受主管部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可根

據(jù)需要同時到人民銀行征信中心動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系 統(tǒng)進(jìn)行登記。

第二章   抵質(zhì)押物與當(dāng)事人要求

第六條   用于抵質(zhì)押的碳排放權(quán)應(yīng)滿足以下條件：

(一)由出質(zhì)人(借款人自身或第三方)依法所有或有 權(quán)進(jìn)行處置，權(quán)屬清晰、無爭議；

(二)可通過全國碳排放權(quán)交易系統(tǒng)進(jìn)行交易轉(zhuǎn)讓；

(三)不存在司法凍結(jié)或行政強(qiáng)制措施等導(dǎo)致權(quán)利受到 限制的情形；

(四)符合貸款人設(shè)定的其他內(nèi)部風(fēng)險管理要求。

第七條   申請?zhí)寂欧艡?quán)抵質(zhì)押貸款的借款人應(yīng)具備以 下基本條件：

(一)依法設(shè)立并有效存續(xù)的企業(yè)法人或其他經(jīng)濟(jì)組織；

(二)信用狀況良好，無重大不良信用記錄；

(三)生產(chǎn)經(jīng)營正常，具備按期償還貸款本息的能力；

(四)所屬行業(yè)或產(chǎn)業(yè)符合國家及地方產(chǎn)業(yè)政策，安全 生產(chǎn)和環(huán)保合規(guī)；

(五)滿足貸款人規(guī)定的其他授信條件。

第八條   開展碳排放權(quán)抵質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融 機(jī)構(gòu)應(yīng)：

3

(一)建立健全內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，明確業(yè)務(wù)準(zhǔn) 入、評估、審批、登記、放款、貸后管理及風(fēng)險處置等環(huán)節(jié) 要 求 ；

(二)配備具備專業(yè)能力的業(yè)務(wù)人員；

(三)加強(qiáng)碳排放權(quán)市場研究，建立科學(xué)的價值評估和 風(fēng)險管理體系。

第三章   業(yè)務(wù)辦理流程

第九條   借款人提出碳排放權(quán)抵質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)申請，貸 款人對符合條件的申請予以受理。

第十條   貸款人受理申請后，應(yīng)開展盡職調(diào)查，內(nèi)容包 括但不限于：

(一)借款人主體資格、經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、信用狀 況、融資用途；

(二)擬抵質(zhì)押碳排放權(quán)的權(quán)屬狀況、數(shù)量、期限、是 否存在權(quán)利限制(可通過遼寧碳排放權(quán)抵質(zhì)押服務(wù)中心查 詢 ) ;

(三)借款人及關(guān)聯(lián)方的環(huán)保合規(guī)情況、碳資產(chǎn)管理能 力。

第十一條   貸款額度根據(jù)碳排放權(quán)評估價值和協(xié)商確 定的抵質(zhì)押率綜合計算。

4

(一)貸款人負(fù)責(zé)組織對擬抵質(zhì)押碳排放權(quán)進(jìn)行價值評 估。評估應(yīng)參考其有償取得的成本、當(dāng)前全國碳市場交易均 價及合理預(yù)期收益等因素。

(二)抵質(zhì)押率設(shè)定可參考碳排放配額數(shù)量、碳排放配 額剩余期限、全國碳市場價格波動情況等因素，由貸款人與 借款人協(xié)商確定。鼓勵貸款人依據(jù)借款人資信狀況、環(huán)保信 用評價、碳資信評價、節(jié)能減排技術(shù)水平等設(shè)定差異化抵質(zhì) 押 率 。

第十二條   貸款人應(yīng)參考中國人民銀行授權(quán)全國銀行 間同業(yè)拆借中心公布的同期限同檔次LPR, 結(jié)合借款人信用 情況合理確定貸款利率。

第十三條   借貸雙方及出質(zhì)人(若非借款人自身)達(dá)成 一致后，簽訂《借款合同》及《碳排放權(quán)抵質(zhì)押合同》。合 同應(yīng)明確約定：

(一)抵質(zhì)押碳排放權(quán)的具體信息(種類、數(shù)量、有效 期 ) ;

(二)評估價值、抵質(zhì)押率、貸款金額、利率、期限、 用 途 ；

(三)抵質(zhì)押登記要求；

(四)各方權(quán)利義務(wù)；

(五)貸后管理要求(包括資金用途監(jiān)控、環(huán)境信息披

5

0

露要求、價值重估安排);

(六)違約情形及處置方式(包括追加擔(dān)保、提前收貸、 處置碳排放權(quán)的程序等)。

第十四條   抵質(zhì)押登記

(一)登記機(jī)構(gòu)：遼寧碳排放權(quán)抵質(zhì)押服務(wù)中心具體辦 理 。

(二)申請主體：由貸款人(抵質(zhì)押權(quán)人)和出質(zhì)人共 同向中心申請登記。

(三)提交材料：

1、碳排放權(quán)查詢申請；

2、業(yè)務(wù)代辦授權(quán)委托書；

3、遼寧省碳排放權(quán)抵質(zhì)押登記表；

4、抵質(zhì)押合同、融資合同原件；

5、有效證明文件：法定代表人身份證復(fù)印件、業(yè)務(wù)經(jīng)辦 人身份證復(fù)印件、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件以及遼寧碳排放權(quán)抵 質(zhì)押服務(wù)中心要求的其他材料。

上述材料均需加蓋公章，除遼寧省碳排放權(quán)抵質(zhì)押登記 表一式四份外，其余材料一式一份。

(四)登記辦理：遼寧碳排放權(quán)抵質(zhì)押服務(wù)中心審核相 關(guān)材料通過后辦理碳排放權(quán)抵質(zhì)押登記，并出具加蓋公章的 遼寧省碳排放權(quán)抵質(zhì)押登記表。

遼寧碳排放權(quán)抵質(zhì)押服務(wù)中心于5個工作日內(nèi)將相關(guān)抵   質(zhì)押登記材料報送省生態(tài)環(huán)境廳、人民銀行遼寧省分行備案， 并將抵質(zhì)押登記信息在遼寧省綠色金融服務(wù)平臺(“遼綠通”) 進(jìn)行披露。

第十五條   完成有效的碳排放權(quán)抵質(zhì)押登記后，貸款人 應(yīng)按照《借款合同》約定，及時向借款人發(fā)放貸款。

第四章   貸后管理與風(fēng)險防控

第十六條   貸款人應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)控貸款資金用途，確保應(yīng)優(yōu) 先用于綠色和環(huán)保領(lǐng)域，也可用于實際生產(chǎn)經(jīng)營，但不得違 規(guī)流入限制性領(lǐng)域?？梢蠼杩钊颂峁┵Y金使用憑證。

第十七條   貸款人應(yīng)建立碳排放權(quán)價值監(jiān)測機(jī)制，密切 關(guān)注影響其價值的政策調(diào)整、市場供需、價格波動等因素。   根據(jù)風(fēng)險狀況和合同約定，定期(至少每季度)或當(dāng)市場價 格發(fā)生重大波動時，對抵質(zhì)押碳排放權(quán)價值進(jìn)行重估。必要 時，可要求借款人追加擔(dān)保、壓降貸款額度、提前收回貸款。

第十八條   貸款人應(yīng)持續(xù)關(guān)注借款人的經(jīng)營狀況、財務(wù) 狀況、環(huán)保合規(guī)狀況及碳排放履約情況?？梢蠼杩钊硕ㄆ?/span> 提供財務(wù)報表、環(huán)境信息披露報告，或委托相關(guān)機(jī)構(gòu)提供評 價信息。

第十九條   貸款人應(yīng)按季度向行業(yè)主管部門報送碳排   放權(quán)抵質(zhì)押貸款的發(fā)放情況、資金投向及預(yù)估的碳減排效應(yīng)。

7

鼓勵借款人主動披露相關(guān)環(huán)境信息。

第二十條   若抵質(zhì)押登記信息(如抵質(zhì)押物數(shù)量、范圍 等)發(fā)生變更，當(dāng)事人應(yīng)重新簽訂補(bǔ)充合同，并及時到遼寧 碳排放權(quán)抵質(zhì)押服務(wù)中心辦理抵質(zhì)押登記。

第二十一條   發(fā)生以下情形時，貸款人應(yīng)立即啟動風(fēng)險 預(yù)警，并可根據(jù)合同約定采取要求追加擔(dān)保、壓縮授信額度、 提前收回貸款等措施：

(一)抵質(zhì)押碳排放權(quán)價值大幅下降且未及時補(bǔ)足擔(dān)保；

(二)碳排放權(quán)被有權(quán)機(jī)關(guān)采取凍結(jié)、查封等強(qiáng)制措施；

(三)借款人經(jīng)營、財務(wù)狀況嚴(yán)重惡化或發(fā)生重大不利 變 化 ；

(四)借款人違反環(huán)保法規(guī)或未能按期足額清繳碳排放

配 額 ；

(五)發(fā)生其他可能危及貸款安全的情形。

第二十二條   借款人未能按期清償債務(wù)且符合合同約 定的處置條件時，貸款人有權(quán)依法處置抵質(zhì)押的碳排放權(quán)。 處置方式包括：

(一)通過全國碳排放權(quán)交易系統(tǒng)進(jìn)行公開掛牌交易、 協(xié)議轉(zhuǎn)讓；

(二)通過司法拍賣、變賣等司法途徑處置；

(三)法律法規(guī)允許的其他方式。

處置所得價款優(yōu)先用于清償借款本息及相關(guān)費(fèi)用，不足 部分貸款人可繼續(xù)向借款人追償，剩余部分退還出質(zhì)人。

第二十三條   出現(xiàn)以下情形之一，當(dāng)事人應(yīng)向遼寧碳排 放權(quán)抵質(zhì)押服務(wù)中心申請辦理抵質(zhì)押解除登記：

(一)主債權(quán)(貸款本息及相關(guān)費(fèi)用)已全部清償；

(二)抵質(zhì)押權(quán)因其他法定或約定原因消滅。

第二十四條   借款人債務(wù)履行完畢，或因其他原因?qū)е?/span> 抵質(zhì)押權(quán)消滅的，借款人、貸款人、出質(zhì)人通過當(dāng)面遞交或 郵寄方式向遼寧碳排放權(quán)抵質(zhì)押服務(wù)中心提交遼寧省碳排 放權(quán)抵質(zhì)押注銷登記表、貸款結(jié)清證明復(fù)印件等紙質(zhì)版材料 并加蓋單位公章，申請辦理抵質(zhì)押解除登記，遼寧省碳排放 權(quán)抵質(zhì)押注銷登記表一式四份，其余材料一式一份。

遼寧碳排放權(quán)抵質(zhì)押服務(wù)中心審核相關(guān)材料通過后辦 理碳排放權(quán)抵質(zhì)押解除登記，并出具加蓋公章的遼寧省碳排 放權(quán)抵質(zhì)押注銷登記表，并于5個工作日內(nèi)將相關(guān)抵質(zhì)押解 除登記材料報送省生態(tài)環(huán)境廳、人民銀行遼寧省分行備案，

并將抵質(zhì)押解除信息在遼寧省綠色金融服務(wù)平臺(“遼綠通”) 進(jìn)行披露。

第五章   附則

第二十五條   其他碳資產(chǎn)(中國核證自愿減排量及其他

9

經(jīng)遼寧省各級生態(tài)環(huán)境主管部門認(rèn)可的減排信用額等)抵質(zhì) 押貸款業(yè)務(wù)辦理參照本細(xì)則執(zhí)行。

第二十六條   本細(xì)則由遼寧碳排放權(quán)抵質(zhì)押服務(wù)中心 負(fù)責(zé)解釋，將根據(jù)國家碳排放權(quán)交易政策、金融監(jiān)管政策及 遼寧省實際情況適時進(jìn)行修訂。如上級部門有新規(guī)定的，從 其規(guī)定。

第二十七條   本細(xì)則自印發(fā)之日起試行。