沈陽環(huán)境資源交易所有限責任公司

關于印發(fā)《遼寧省碳排放權抵質押貸款 業(yè)務服務細則》的通知

為持續(xù)提升我省綠色金融服務質效，促進企業(yè)節(jié)能減排、 綠色轉型發(fā)展，為企業(yè)綠色轉型注入金融活水，我中心研究   制定了《遼寧省碳排放權抵質押貸款業(yè)務服務細則》,本細   則自發(fā)布之日起施行。

沈陽環(huán)境資源交易所有限責任公司

2025年9月29日

遼寧省碳排放權抵質押貸款業(yè)務服務細則

第一章   總則

第一條   為盤活企業(yè)碳資產，拓寬綠色融資渠道，支持   遼寧省綠色低碳轉型發(fā)展，根據《中華人民共和國民法典》、   《碳排放權交易管理暫行條例》、《溫室氣體自愿減排交易   管理辦法(試行)》、《環(huán)境權益融資工具》(JR/T   0228-2021)、 《碳金融產品》 (JR/T   0244-2022)、《遼寧省碳排放權抵   質押貸款業(yè)務操作指引》等法律法規(guī)、行業(yè)標準及省級政策   文件，制定本細則。

第二條   本細則所稱碳排放權是指按照國家有關要求 分配給重點排放單位的規(guī)定時期內的碳排放額度。

第三條   本細則所稱碳排放權抵質押貸款是指企業(yè)以 自身持有或第三方(以下稱“出質人”)擁有的碳排放權作 為抵質押物，在遵守國家有關法律、法規(guī)和信貸政策前提下， 由銀行業(yè)金融機構(以下稱“貸款人”)向符合條件的市場 主體(以下稱“借款人”)發(fā)放的在約定期限內還本付息的 貸 款 。

第四條   遼寧碳排放權抵質押服務中心承擔省內碳排 放權抵質押業(yè)務的登記受理、信息查詢、信息披露等工作， 并接受主管部門的業(yè)務指導和監(jiān)督，各銀行業(yè)金融機構可根

據需要同時到人民銀行征信中心動產融資統(tǒng)一登記公示系 統(tǒng)進行登記。

第二章   抵質押物與當事人要求

第六條   用于抵質押的碳排放權應滿足以下條件：

(一)由出質人(借款人自身或第三方)依法所有或有 權進行處置，權屬清晰、無爭議；

(二)可通過全國碳排放權交易系統(tǒng)進行交易轉讓；

(三)不存在司法凍結或行政強制措施等導致權利受到 限制的情形；

(四)符合貸款人設定的其他內部風險管理要求。

第七條   申請?zhí)寂欧艡嗟仲|押貸款的借款人應具備以 下基本條件：

(一)依法設立并有效存續(xù)的企業(yè)法人或其他經濟組織；

(二)信用狀況良好，無重大不良信用記錄；

(三)生產經營正常，具備按期償還貸款本息的能力；

(四)所屬行業(yè)或產業(yè)符合國家及地方產業(yè)政策，安全 生產和環(huán)保合規(guī)；

(五)滿足貸款人規(guī)定的其他授信條件。

第八條   開展碳排放權抵質押貸款業(yè)務的銀行業(yè)金融 機構應：

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(一)建立健全內部管理制度和操作規(guī)程，明確業(yè)務準 入、評估、審批、登記、放款、貸后管理及風險處置等環(huán)節(jié) 要 求 ；

(二)配備具備專業(yè)能力的業(yè)務人員；

(三)加強碳排放權市場研究，建立科學的價值評估和 風險管理體系。

第三章   業(yè)務辦理流程

第九條   借款人提出碳排放權抵質押貸款業(yè)務申請，貸 款人對符合條件的申請予以受理。

第十條   貸款人受理申請后，應開展盡職調查，內容包 括但不限于：

(一)借款人主體資格、經營狀況、財務狀況、信用狀 況、融資用途；

(二)擬抵質押碳排放權的權屬狀況、數(shù)量、期限、是 否存在權利限制(可通過遼寧碳排放權抵質押服務中心查 詢 ) ;

(三)借款人及關聯(lián)方的環(huán)保合規(guī)情況、碳資產管理能 力。

第十一條   貸款額度根據碳排放權評估價值和協(xié)商確 定的抵質押率綜合計算。

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(一)貸款人負責組織對擬抵質押碳排放權進行價值評 估。評估應參考其有償取得的成本、當前全國碳市場交易均 價及合理預期收益等因素。

(二)抵質押率設定可參考碳排放配額數(shù)量、碳排放配 額剩余期限、全國碳市場價格波動情況等因素，由貸款人與 借款人協(xié)商確定。鼓勵貸款人依據借款人資信狀況、環(huán)保信 用評價、碳資信評價、節(jié)能減排技術水平等設定差異化抵質 押 率 。

第十二條   貸款人應參考中國人民銀行授權全國銀行 間同業(yè)拆借中心公布的同期限同檔次LPR, 結合借款人信用 情況合理確定貸款利率。

第十三條   借貸雙方及出質人(若非借款人自身)達成 一致后，簽訂《借款合同》及《碳排放權抵質押合同》。合 同應明確約定：

(一)抵質押碳排放權的具體信息(種類、數(shù)量、有效 期 ) ;

(二)評估價值、抵質押率、貸款金額、利率、期限、 用 途 ；

(三)抵質押登記要求；

(四)各方權利義務；

(五)貸后管理要求(包括資金用途監(jiān)控、環(huán)境信息披

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露要求、價值重估安排);

(六)違約情形及處置方式(包括追加擔保、提前收貸、 處置碳排放權的程序等)。

第十四條   抵質押登記

(一)登記機構：遼寧碳排放權抵質押服務中心具體辦 理 。

(二)申請主體：由貸款人(抵質押權人)和出質人共 同向中心申請登記。

(三)提交材料：

1、碳排放權查詢申請；

2、業(yè)務代辦授權委托書；

3、遼寧省碳排放權抵質押登記表；

4、抵質押合同、融資合同原件；

5、有效證明文件：法定代表人身份證復印件、業(yè)務經辦 人身份證復印件、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復印件以及遼寧碳排放權抵 質押服務中心要求的其他材料。

上述材料均需加蓋公章，除遼寧省碳排放權抵質押登記 表一式四份外，其余材料一式一份。

(四)登記辦理：遼寧碳排放權抵質押服務中心審核相 關材料通過后辦理碳排放權抵質押登記，并出具加蓋公章的 遼寧省碳排放權抵質押登記表。

遼寧碳排放權抵質押服務中心于5個工作日內將相關抵   質押登記材料報送省生態(tài)環(huán)境廳、人民銀行遼寧省分行備案， 并將抵質押登記信息在遼寧省綠色金融服務平臺(“遼綠通”) 進行披露。

第十五條   完成有效的碳排放權抵質押登記后，貸款人 應按照《借款合同》約定，及時向借款人發(fā)放貸款。

第四章   貸后管理與風險防控

第十六條   貸款人應嚴格監(jiān)控貸款資金用途，確保應優(yōu) 先用于綠色和環(huán)保領域，也可用于實際生產經營，但不得違 規(guī)流入限制性領域?？梢蠼杩钊颂峁┵Y金使用憑證。

第十七條   貸款人應建立碳排放權價值監(jiān)測機制，密切 關注影響其價值的政策調整、市場供需、價格波動等因素。   根據風險狀況和合同約定，定期(至少每季度)或當市場價 格發(fā)生重大波動時，對抵質押碳排放權價值進行重估。必要 時，可要求借款人追加擔保、壓降貸款額度、提前收回貸款。

第十八條   貸款人應持續(xù)關注借款人的經營狀況、財務 狀況、環(huán)保合規(guī)狀況及碳排放履約情況。可要求借款人定期 提供財務報表、環(huán)境信息披露報告，或委托相關機構提供評 價信息。

第十九條   貸款人應按季度向行業(yè)主管部門報送碳排   放權抵質押貸款的發(fā)放情況、資金投向及預估的碳減排效應。

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鼓勵借款人主動披露相關環(huán)境信息。

第二十條   若抵質押登記信息(如抵質押物數(shù)量、范圍 等)發(fā)生變更，當事人應重新簽訂補充合同，并及時到遼寧 碳排放權抵質押服務中心辦理抵質押登記。

第二十一條   發(fā)生以下情形時，貸款人應立即啟動風險 預警，并可根據合同約定采取要求追加擔保、壓縮授信額度、 提前收回貸款等措施：

(一)抵質押碳排放權價值大幅下降且未及時補足擔保；

(二)碳排放權被有權機關采取凍結、查封等強制措施；

(三)借款人經營、財務狀況嚴重惡化或發(fā)生重大不利 變 化 ；

(四)借款人違反環(huán)保法規(guī)或未能按期足額清繳碳排放

配 額 ；

(五)發(fā)生其他可能危及貸款安全的情形。

第二十二條   借款人未能按期清償債務且符合合同約 定的處置條件時，貸款人有權依法處置抵質押的碳排放權。 處置方式包括：

(一)通過全國碳排放權交易系統(tǒng)進行公開掛牌交易、 協(xié)議轉讓；

(二)通過司法拍賣、變賣等司法途徑處置；

(三)法律法規(guī)允許的其他方式。

處置所得價款優(yōu)先用于清償借款本息及相關費用，不足 部分貸款人可繼續(xù)向借款人追償，剩余部分退還出質人。

第二十三條   出現(xiàn)以下情形之一，當事人應向遼寧碳排 放權抵質押服務中心申請辦理抵質押解除登記：

(一)主債權(貸款本息及相關費用)已全部清償；

(二)抵質押權因其他法定或約定原因消滅。

第二十四條   借款人債務履行完畢，或因其他原因導致 抵質押權消滅的，借款人、貸款人、出質人通過當面遞交或 郵寄方式向遼寧碳排放權抵質押服務中心提交遼寧省碳排 放權抵質押注銷登記表、貸款結清證明復印件等紙質版材料 并加蓋單位公章，申請辦理抵質押解除登記，遼寧省碳排放 權抵質押注銷登記表一式四份，其余材料一式一份。

遼寧碳排放權抵質押服務中心審核相關材料通過后辦 理碳排放權抵質押解除登記，并出具加蓋公章的遼寧省碳排 放權抵質押注銷登記表，并于5個工作日內將相關抵質押解 除登記材料報送省生態(tài)環(huán)境廳、人民銀行遼寧省分行備案，

并將抵質押解除信息在遼寧省綠色金融服務平臺(“遼綠通”) 進行披露。

第五章   附則

第二十五條   其他碳資產(中國核證自愿減排量及其他

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經遼寧省各級生態(tài)環(huán)境主管部門認可的減排信用額等)抵質 押貸款業(yè)務辦理參照本細則執(zhí)行。

第二十六條   本細則由遼寧碳排放權抵質押服務中心 負責解釋，將根據國家碳排放權交易政策、金融監(jiān)管政策及 遼寧省實際情況適時進行修訂。如上級部門有新規(guī)定的，從 其規(guī)定。

第二十七條   本細則自印發(fā)之日起試行。